10 livres de finances personnelles que les millennials devraient lire

Une habitude courante chez les riches est la lecture comme activité de loisir. La bonne chose est que, malgré ce que certains pourraient dire, les Millennials lisent beaucoup. En fait, vous contribuez à la croissance démographique pour le marché du livre physique.

Si vous n'avez aucun livre de finances personnelles dans votre collection, il est temps de commencer un. La lecture de livres de finances personnelles est considérée comme un excellent retour sur investissement . Pour le prix d'un vêtement 'bon marché' (qui perd de la valeur dès que vous l'avez acheté), vous pouvez accéder à la sagesse d'un expert, à tout moment, n'importe où (et portable pour démarrer).

Voici 10 livres sur les livres de finances personnelles que nous pouvons recommander pour la génération Millénaire .

1. La Millionaire Next Door

Auteur: Thomas J. Stanley

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Vite, imaginez un millionnaire. A quoi ressemble-t-il, dans ta tête? Pour la plupart des gens, non grâce à des émissions de télé-réalité mettant en vedette les riches et les fabuleux, vous obtiendriez des images de personnes bling-up portant des vêtements de marque et des accessoires. Il pourrait même y avoir une grande maison avec une collection de voitures de luxe en arrière-plan.

The Millionaire Next Door va briser cette image, une fois pour toutes. Thomas J. Stanley fait un beau travail en expliquant pourquoi l' apparence n'est pas égale à être riche . La livraison de ce message est incomparable.

Le meilleur pour: 'Mind-blown, tout ce que vous avez toujours su sur le style de vie millionnaire est mauvais' expérience de lecture.

2. Vous êtes tellement argent: Vivez riche, même quand vous n'êtes pas

Auteur: Fanoosh Torabi

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

C'est le livre de finances personnelles le plus Gilmore Girls-esque que j'ai jamais lu. Plein de culture pop et de références branchées, Farnoosh Torabi - une personnalité des médias et un journaliste - a promis aux lecteurs qu'ils pouvaient encore faire des folies pour ce qu'ils veulent, tant qu'ils lésinent sur d'autres dépenses .

Idéal pour: Les Millennials soucieux de leur image plongent pour la première fois dans les finances personnelles.

3. Rich papa, pauvre papa

Auteur: Robert Kiyosaki

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Ce livre incontournable est une gemme, tout simplement parce qu'il met l'accent sur la différence entre les actifs (les choses qui génèrent des flux de trésorerie) et les passifs (les choses qui ne génèrent pas). C'est racontable, facile à lire et, surtout, inspirant. Robert Kiyosaki a utilisé deux exemples polaires très clairs - 'Rich Dad' et 'Poor Dad' - et a brisé les différences entre eux .

Idéal pour: Repenser la manière dont vous avez utilisé votre argent comme il est techniquement - un outil.

4. Je vais vous apprendre à être riche

Auteur: Ramit Sethi

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Si vous aimez le style d'écriture «bruyant» et humoristique, ce livre de finances personnelles de démarrage est pour vous. La livraison de Ramit Sethi est unique en son genre, avec un vibe de frère aîné «dur d'amour, dumbo» . C'est une lecture amusante, en ce qui concerne les livres de finances personnelles.

Idéal pour: Les Millennials qui gèrent les finances pour la première fois

5. L'écart de comportement: façons simples d'arrêter de faire des choses muettes avec de l'argent

Auteur: Carl Richards

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Croquis de serviette! A propos d'investir! Ce sujet habituellement intimidant se résumait essentiellement à ce simple message: Oublier les prévisions d'investissement et les recommandations d'experts ; à la fin de la journée, ils ne peuvent pas non plus prédire le résultat! Carl Richards parle de mauvaises décisions que les gens ont tendance à prendre quand il s'agit d'investir, surtout quand ils suivent la mentalité de la foule . Le message est utile pour la plupart, sinon tous les types de véhicules d'investissement.

Idéal pour: Investisseurs à tous les niveaux, du débutant à l'expert

6. Un million de dollars par 30: Comment surmonter un emploi de merde, les parents avares, et un degré inutile pour devenir un millionnaire avant (ou après) Turning Trent

Auteur: Alan Corey

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Un livre sur les méthodes astucieuses, parfois limites, pour économiser de l'argent tout en bâtissant la richesse. Alan Corey a atteint son objectif millionnaire via l'achat et la vente de propriétés, ce qui en fait un bon mémoire pour ceux qui ont la même inclination. Au lieu de "c'est comme faire x, y et z" comme la plupart des livres de finances personnelles, ce livre parle de "c'est comme ça que je l'ai fait". Tous les conseils ne sont pas utiles à tous, mais vous serez impressionné par son ingéniosité dans certains exemples.

Idéal pour: les Millennials qui aiment l'économie et les Millennials qui aiment lire sur l'expérience d'achat de propriété

7. Warren Buffet investit comme une fille et pourquoi vous devriez, aussi

Auteur: LouAnn Lofton

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Le titre est intentionnellement clickbait-y, mais il n'éclipse pas le message dans le livre de LauAnn Lofton - que les investissements sûrs (favorisés par les femmes) sont meilleurs que les investissements risqués .

Idéal pour: La planification de la génération Y pour les investissements à long terme.

8. Nickel et Dimed: On (Not) Se débrouiller en Amérique

Auteur: Barbara Ehrenreich

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Il n'y a pas de meilleure façon de comprendre à quel point être pauvre est cher que ce livre, à mon avis. Barbara Ehrenreich a vécu sous couverture en tant qu'employée au salaire minimum et a écrit sur la pauvreté telle qu'elle l'a vécue, complétée par les comptes d'autres collègues au salaire minimum. La plupart des livres de cette liste supposent la disponibilité du revenu disponible, mais pas celui-ci . Il s'agit de la pression pour répondre aux besoins réels et bruts comme le loyer et la nourriture.

Idéal pour: Les milléniaux qui veulent comprendre l'effet de la pauvreté

9. Monnaie émotionnelle: Guide d'une femme pour établir une relation saine avec l'argent

Auteur: Kate Levinson, PhD

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Même s'il est écrit comme un guide de la femme, ce livre peut bénéficier à tous les genres. Les conseils pratiques en matière d'argent ne manquent pas, alors pourquoi tant de gens ont-ils encore des problèmes d'argent? Parce que les humains sont avant tout des créatures motivées par l'émotion, c'est pourquoi, selon l'auteur Kate Levinson, PhD. En comprenant pourquoi vous choisissez de dépenser de l'argent comme vous le faites, vous découvrirez des bagages émotionnels que vous pouvez aborder afin de faire des progrès .

Idéal pour: Les enfants du millénaire qui n'arrivent pas à trouver des conseils pour économiser de l'argent qui fonctionnent.

10. Les règles de la richesse: un code personnel pour la prospérité et l'abondance (4e édition)

Auteur: Richard Templar

Pourquoi devriez-vous lire ce livre?

Divisé en plus de 100 mini-chapitres, chacun de deux pages seulement en moyenne, le livre de Richard Templar était un plaisir à lire en raison de sa concision. En fait, c'était comme lire une compilation de billets de blog plutôt qu'un livre. C'est aussi un livre éthique, en ce sens que certains mini-chapitres sont consacrés à l' importance de rester humble et de donner à la charité . C'est le type de livre que vous pouvez simplement retourner à n'importe quelle page et encore apprendre quelque chose.

Idéal pour: La génération du millénaire préférant un conseil direct, concis et judicieux

Conclusion

Si vous êtes nouveau dans les livres de finances personnelles, obtenez l'un des livres recommandés dans cette liste. Nous avons sélectionné cette liste en pensant aux Millennials, donc vous trouverez la plupart d'entre eux très proches de vous. Être bon avec les finances est un trait souhaitable dans ce climat économique, ne seriez-vous pas d'accord?